Zwecke und Rechtsgrundlagen der Verarbeitung personenbezogener Daten

a. Bei Besuch unserer Webseite

Wir erheben und speichern automatisch auf unserem Server sogenannte Log-Files mit folgenden Informationen, die Ihr Browser an uns übermittelt.

Browsertyp/ ‑Versiona
Angaben zu Ihrem Betriebssystem
Angefragte URL und übertragene Datenmenge
Datum und Uhrzeit der Serveranfrage
IP-Adresse des zugreifenden Rechners und Angaben zu Ihrem Internet-Service-Provider
Meldung über erfolgreichen Abruf

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten zur technischen Bereitstellung unserer Webseite gemäß Art. 6 Abs. 1 . b DSGVO und zur Wahrung unserer berechtigten Interessen gemäß Art. 6 Abs. 1lit. f DSGVO. Die Erfassung der Daten und ihre Speicherung in Logfiles erfolgt, um die Funktionsfähigkeit der Webseite sicherzustellen. Zudem dienen uns die Daten zur Optimierung der Webseite und zur Sicherstellung der Sicherheit unserer informationstechnischen Systeme. In diesen Zwecken liegt auch unser berechtigtes Interesse an der Datenverarbeitung nach Art. 6 Abs. 1 laut. f DSGVO. Die Erfassung der Daten ist für den Betrieb der Internetseite zwingend erforderlich. Es besteht folglich keine Widerspruchsmöglichkeit.

Diese Daten sind nach Anonymisierung Ihrer IP-Adresse nicht bestimmten Personen zuordenbar und werden nach 7 Tagen gelöscht. Eine Zusammenführung dieser Daten mit anderen Datenquellen wird nicht vorgenommen.

Darüber hinaus setzen wir beim Besuch unserer Webseite Google Analytics ein.

b. Bei einer Anfrage über unser Kontaktformular / per E‑Mail / per Telefon und Post

Um Ihre Anfragen an uns, über das Kontaktformular, an unsere E‑Mail-Adresse, per Telefon, per Post zu bearbeiten und beantworten zu können, verarbeiten wir die von Ihnen in diesem Zusammenhang mitgeteilten personenbezogenen Daten.

Bei Nutzung unseres Kontaktformulars ist es notwendig, dass Sie uns die in den jeweiligen Pflichtfeldern abgefragten personenbezogenen Daten mitteilen, damit wir Ihr Anliegen bearbeiten können.

Bei Anfragen an unsere E‑Mail-Adresse verarbeiten wir in jedem Fall Ihre E‑Mail-Adresse, um Ihnen eine Antwort zukommen zu lassen, sowie die sonstigen Informationen, die Sie uns im Rahmen Ihrer Mitteilung zusenden.

Bei Anfragen per Telefon verarbeiten wir die von Ihnen mündlich mitgeteilten personenbezogenen Daten. Rechtsgrundlage für die Verarbeitung Ihrer Daten im Zusammenhang mit Ihren Anfragen ist Art. 6 Abs. 1 S. 1 laut. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse besteht in unserem wirtschaftlichen Interesse, mit potenziellen neuen Kunden Kontakt aufnehmen und Anfragen sachgerecht beantworten zu können. Sollte es im Rahmen Ihrer Anfragen bereits um die Nachfrage unserer Leistungen gehen, so erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 S. 1 laut. b DSGVO (Vertragserfüllung).

Die bei Anfragen an uns übertragenen personenbezogenen Daten werden bis zur Beantwortung Ihrer Anfrage gespeichert und danach gelöscht, es sei denn, dass wir aufgrund von Aufbewahrungsfristen zu einer längeren Speicherung verpflichtet sind oder Sie in eine weitere Speicherung durch uns ausdrücklich eingewilligt haben.

c. Datenverarbeitung im Rahmen einer Kundenbeziehung (Maklerleistungen)

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten zur Durchführung unser Maklertätigkeit aufgrund des mit Ihnen geschlossenen Maklervertrags gemäß Art. 6 Abs. 1 laut. b DSGVO. In diesem Zusammenhang tauschen wir Ihre Daten mit Dritten aus (z.B. Anbietern der vermittelten Leistungen/ Objekte, Versicherer, Rückversicherer, Maklerpools, technische Dienstleister, sonstige Dienstleister, wie z.B. kooperierende Verbände, Finanzdienstleister, Kreditinstitute und Kapitalanlagegesellschaften sowie Sozialversicherungsträger, Steuerbehörden, Steuerberater, Rechtsberater, Wirtschaftsprüfer, Versicherungs-Ombudsmänner, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Ferner können wir Unterauftragnehmer beauftragen, wie z.B. Untervermittler. Die Verarbeitung sowie der Austausch Ihrer Daten zur Durchführung unserer Maklertätigkeit findet ausschließlich statt, sowie

dies zur Erfüllung des mit Ihnen geschlossenen Maklervertrags erforderlich ist (Art. 6 Abs. 1 S. 1 laut. b DSGVO). Die Datenverarbeitung ist insbesondere erforderlich, um die Vollständigkeit und Richtigkeit der Daten, sowie deren Digitalisierung zu gewährleisten und um den Vertrag durchführen zu können;
dies zur Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung erforderlich ist (Art. Art. 6 Abs. 1 S. 1 laut. c DSGVO). Die Datenverarbeitung ist insbesondere für die Gewährleistung der Vollständigkeit und Richtigkeit von Steuerdaten nach der Abgabenordnung, Gewerbeordnung und nach dem Handelsgesetzbuch erforderlich;
dies zur Wahrung unserer berechtigten Interessen oder denen eines Dritten erforderlich ist (Art. 6 Abs. 1 S. 1 laut. f DSGVO). Die Datenverarbeitung ist insbesondere erforderlich, um informierte Entscheidungen der Beteiligten in Ihrem Interesse zu gewährleisten und zu optimieren, sowie eine dauerhaft hohe Qualität und Einheitlichkeit der Kundenberatung durch den Verantwortlichen zu gewährleisten. Darüber hinaus ist die Datenverarbeitung zum Schutz von Vermögenswerten des Verantwortlichen erforderlich sowie zur Erfüllung interner Verwaltungs- und Abrechnungszwecke und Optimierung der angebotenen Leistungen;
dies von Ihrer freiwillig erteilten Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 S. 1 laut. a DSGVO) umfasst ist.

Die Löschung der Daten erfolgt nach Ablauf gesetzlicher Gewährleistungs- und vergleichbarer Pflichten, wobei die Erforderlichkeit der Aufbewahrung der Daten alle drei Jahre überprüft wird; im Übrigen gelten die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten.

Im Fall der gesetzlichen Archivierungspflichten erfolgt die Löschung nach deren Ablauf. Aufbewahrungspflichtig sind insbesondere nach deutschem Recht in der Versicherungs- und Finanzbranche Beratungsprotokolle für 5 Jahre, Maklerschlussnoten für 7 Jahre und Maklerverträge für 5 Jahres sowie generell 6 Jahre für handelsrechtlich relevante Unterlagen und 10 Jahre für steuerrechtlich relevante Unterlagen.